7月4日早盤 ，A股三大指數(shù)探底回升
，滬指再創(chuàng)年內(nèi)新高 。

　　今日盤中，人腦工程、鋼鐵 、光伏等多個板塊出現(xiàn)異動 ，其中不少個股拉升并漲停
。從消息面來看
，上述三大板塊均有利好消息傳出。

　　銀行股也再度走強，工商銀行
、浦發(fā)銀行、光大銀行 、北京銀行
、興業(yè)銀行等多股刷新歷史新高 。今年以來 ，銀行股頻頻成為險資的舉牌對象
，有券商指出，市場資金股息策略偏好加強 ，銀行估值有望持續(xù)提升
。

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　　多個板塊異動

　　7月4日早盤，A股三大指數(shù)走勢有所分化
，滬指表現(xiàn)相對較強。截至午間收盤，滬指漲0.41% ，再創(chuàng)年內(nèi)新高；深證成指漲0.05%
，創(chuàng)業(yè)板指漲0.18% 。盤面上，鋼鐵、光伏 、人腦工程等板塊表現(xiàn)活躍
。

　　光伏概念股早盤集體異動 ，亞瑪頓
、韶能股份、霍普股份 、華銀電力、協(xié)鑫能科等多股漲停
，東材科技也逼近漲停。7月3日，工信部召開光伏行業(yè)制造業(yè)企業(yè)座談會 ，聚焦加快推動光伏產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
，聽取光伏行業(yè)企業(yè)及行業(yè)協(xié)會情況介紹和意見建議 。會上，14家光伏行業(yè)企業(yè)及光伏行業(yè)協(xié)會負責人作交流發(fā)言。

　　工信部黨組書記
、部長李樂成表示 ，堅決落實中央財經(jīng)委第六次會議關于縱深推進全國統(tǒng)一大市場建設的決策部署
，聚焦重點難點，依法依規(guī)、綜合治理光伏行業(yè)低價無序競爭 ，引導企業(yè)提升產(chǎn)品品質(zhì)，推動落后產(chǎn)能有序退出
，實現(xiàn)健康 、可持續(xù)發(fā)展
。

　　有券商指出，政策密集吹風 ，監(jiān)管層對光伏行業(yè)目前困境的重視程度進一步提高
，也已深刻了解困境成因并決心解決，后續(xù)針對性的實質(zhì)性政策有望出臺 ，光伏供給側(cè)將迎轉(zhuǎn)機。

　　鋼鐵股早盤也集體拉升
，柳鋼股份強勢漲停，凌鋼股份
、首鋼股份、華菱鋼鐵 、新鋼股份等紛紛跟漲 。有分析人士指出 ，信泰人壽舉牌華菱鋼鐵的消息
，在一定程度上刺激了鋼鐵板塊的走強
。7月3日晚間，華菱鋼鐵發(fā)布公告稱 ，信泰人壽當天通過傳統(tǒng)賬戶保險責任準備金于二級市場增持公司69萬股。本次權(quán)益變動后
，信泰人壽持有華菱鋼鐵股份比例達到5%，觸及舉牌線 。

　　光大證券表示 ，在中央財經(jīng)委強調(diào)“推動落后產(chǎn)能有序退出 ”的大背景下，鋼鐵板塊的盈利有望修復到歷史均值水平
，鋼鐵股的PB也有望隨之修復
。信達證券近日也指出，未來鋼鐵行業(yè)產(chǎn)業(yè)格局有望穩(wěn)中趨好 ，疊加當前部分公司已經(jīng)處于價值低估區(qū)域
，現(xiàn)階段仍具結(jié)構(gòu)性投資機遇，尤其是擁有較高毛利率水平的優(yōu)特鋼企業(yè)和成本管控力度強
、具備規(guī)模效應的龍頭鋼企 ，未來存在估值修復的機會
，維持行業(yè)“看好
”評級。

　　人腦工程板塊也出現(xiàn)異動 。截至午間收盤，塞力醫(yī)療漲停 ，創(chuàng)新醫(yī)療漲近8%
，愛朋醫(yī)療漲超7%，博拓生物漲近7%
。其中 ，塞力醫(yī)療已連續(xù)4個交易日漲停。

　　消息面上
，7月3日，國家藥監(jiān)局發(fā)布優(yōu)化全生命周期監(jiān)管支持高端醫(yī)療器械創(chuàng)新發(fā)展有關舉措的公告 。其中提到 ，加強人工智能、生物材料“揭榜掛帥”產(chǎn)品的注冊指導，配合相關部門出臺基于腦機接口技術(shù)的醫(yī)療器械產(chǎn)品支持政策
。

　　同日
，四川省人民政府辦公廳印發(fā)《關于發(fā)展壯大新興產(chǎn)業(yè)加快培育未來產(chǎn)業(yè)的實施方案（2025—2027年）》。其中提到，聚焦原創(chuàng)技術(shù)突破 、標志性產(chǎn)品研制
、臨床應用和場景打造 ，推動腦科學與腦機接口技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展 。加強神經(jīng)信號采集與處理、腦狀態(tài)評估與調(diào)控等技術(shù)攻關
，打造原創(chuàng)技術(shù)策源地。

　　有券商表示，腦機接口領域產(chǎn)品雖大多處于早期階段 ，但隨著腦機接口從實驗室向規(guī)?；瘧眠~進
，行業(yè)內(nèi)公司的進展值得關注
。

　　銀行股再度走強

　　7月4日早盤，銀行股再度拉升 ，截至午間收盤
，板塊指數(shù)漲幅接近1.7%，浦發(fā)銀行 、中信銀行
、光大銀行、興業(yè)銀行 、北京銀行、民生銀行
、江蘇銀行等漲幅均超過2% ，工商銀行、郵儲銀行 、平安銀行
、中國銀行、建設銀行等漲超1%。其中
，浦發(fā)銀行 、興業(yè)銀行
、光大銀行、工商銀行等刷新歷史新高 。

　　2025年開年以來，險資舉牌次數(shù)已接近20次
。其中 ，銀行股成為險資舉牌的重要對象。湘財證券指出，在寬松財政政策以及各項融資安排支持下
，銀行信貸供給相對充足，有望維持信貸相對平穩(wěn)增長 。同時 ，政策穩(wěn)息差態(tài)度積極
，銀行資產(chǎn)負債兩端利率傳導效率加強，后續(xù)隨著存款成本持續(xù)下行 ，息差或逐漸趨穩(wěn)
，業(yè)績有望保持穩(wěn)定
。地產(chǎn)與城投領域存量風險明顯改善，隨著穩(wěn)經(jīng)濟政策持續(xù)推進 ，銀行資產(chǎn)質(zhì)量將進一步鞏固。

　　湘財證券表示
，市場資金股息策略偏好加強，銀行估值有望持續(xù)提升 ，銀行股紅利投資仍將延續(xù) 。建議從“高股息+區(qū)域增長 ”兩方面配置銀行股
。維持行業(yè)“增持
”評級。

　　銀河證券指出
，貨幣政策適度寬松基調(diào)預計不變，降準降息空間仍存 。存貸款非對稱降息落地 ，息差企穩(wěn)有支撐
。一攬子金融政策加碼，結(jié)構(gòu)性工具加力
，銀行基本面積極因素持續(xù)積累，業(yè)績拐點可期。中長期資金力量壯大 ，公募低配有望修復
，ETF擴容加速利好權(quán)重股，增量資金加速銀行估值重塑 。